כל תוכנית עסקית מיוחדת בדרכהּ

אין תוכנית עסקית (טובה) שדומה לאחרת. נכון, המבנה דומה, אולי גם רשימת הפרקים, אבל השאר – כל מה שחשוב – אינו דומה. התוכנית היא אתם: זוית הראיה, האופן שבו אתם מציגים, מנתחים, ופותרים בעיות, החל מהרעיון ועד לדרך שבה אתם משכנעים אחרים להצטרף אליכם – הכל ייחודי לכם.

דברי חוכמה עדיפים על שימוש בפורמטים סטנדרטיים

כדאי ונכון למצוא את הקול הייחודי – לא להעתיק. ללמוד ולקבל השראה.

החוכמה, ההבנה, המקוריות והידע שלכם משתקפים ובאים לידי ביטוי כאשר אתם כותבים ניתוח – של ההזדמנות, השוק, הלקוחות, המתחרים, הקשיים וכך הלאה.

זה מה שעושה רושם בל ימחה. זה מה שישאיר אתכם בזיכרונו של הקורא.

שימוש בפורמטים מקובלים כגון SWOT , P4 , פורטר, BCG וכך הלאה טוב רק כשהוא באמת עוזר לחשוב, להבין ולהעביר את המסר, ולא אם המטרה היא רק להראות שאתם יודעים מה זה.

אותו דבר כשאתם מדברים על Positioning, Differentiation , Branding, Targeting
(EBITDA לא כלול ברשימה הזאת 🙂 אבל גם הוא לא אמת מוחלטת) –

העיקר הוא דיברי החוכמה שאתם משמיעים ולא השימוש במושגים האלה.

(לכל מקרה, ריכזתי הכל כאן: מושגים על כוס קפה ועוגה, דברים שיזם צריך לדעת)

ועכשיו 3 החלטות, 5 כללים וטיפ 1 חשוב –
שיעזרו לכם בהכנת התוכנית העסקית:

3 החלטות חשובות לפני שניגשים לבניית תוכנית עסקית

1. מה המטרה

מה המטרה של התוכנית שאתם הולכים לכתוב. למה היא תשמש אתכם.

חשוב להבין לפני שמתחילים מה בדיוק המטרה וממנה לגזור את התוכנית העסקית הדרושה לכם.

מטרות אפשריות:

1. גיוס ממשקיעים
2. קבלת הלוואה מהבנק
3. בקשת תמיכה מהמדען הראשי
4. חיפוש שותפים (שיעבדו במיזם)
5. כלי עבודה (מחקר, בחינת דרכי פעולה, קבלת החלטות)

השפעת המטרה על התוכנית:

• היקף – קצרה ופשוטה או ארוכה וכוללת את כל ההיבטים
• עומק – עד כמה לרדת לפרטים טכניים
• נושאים – האם להתייחס לכל הנושאים (כמו ברשימה בסוף הפוסט) או להתייחס לדברים ספציפיים בלבד, לדוגמא: הנושא הפיננסי, הנושא השיווקי, הנושא הטכנולוגי.
• דגש – על איזה חלק בתוכנית לשים דגש
• מדיה/צורה – באיזה מדיה להגיש את התוכנית

מומלץ מאד לשאול את השאלות הללו לפני שמתחילים ולקבוע את המסגרת מראש. יהיה לכם הרבה יותר קל לכתוב תוכנית עסקית בתוך מסגרת ידועה מראש.

---

2. למי מיועד

מי יקרא את התוכנית, מי היעד הראשי שלה.

סוגי קהל שונים מכתיבים סוגי תוכנית שונים, החל מהשפה, דרך המדיה, וכלה בירידה לפרטים. כדאי לחשוב לפני שמתחילים למי אתם פונים ולהתאים אליו את התוכנית.

דוגמאות לשאלות שיש לתת עליהן את הדעת:

• עברית או אנגלית
• שימוש במונחים טכניים
• מודפס, PDF, מצגת לשלוח, מצגת + פגישה
• פירוט מינימאלי, בינוני, מקסימלי
• רמת ההיכרות של הקורא עם התחום הספציפי
• מה המומחיות של הקורא, מה השכלתו, מה מקצועו

---

3. כמה זמן יש

האם יש דד ליין להגשת התוכנית, ואם כן, מתי.

טיפ: זה תמיד לוקח הרב יותר זמן ממה שנדמה לכם מראש.

העריכו את הזמן הכולל המוקצב לכם, ואז חלקו את המשימה לקטעים והקצו זמן לכל חלק. יש לתכנן לאיזה עומק לרדת ומה ההיקף לגבי כל נושא בנפרד – ולהקצות זמן בהתאם, ולא לבצע חלוקה רוחבית שווה (לדוגמא, 5 ימים לכל פרק).

חשוב לתכנן מראש כדי להימנע ממצב שבו השקעתם זמן רב במה שכתבתם קודם ולא נשאר מספיק זמן למה שהשארתם לסוף.

כאשר הזמן מצומצם:

1. חשוב להחליט על מה לשים דגש בתוכנית
2. לא עושים קיצוץ רוחבי, עושים קיצוץ סלקטיבי – יש דברים שניתן לוותר עליהם, יש דברים שניתן לתאר רק בקצרה, ויש דברים שאי אפשר לדלג עליהם
3. אומנם מומלץ לעבוד בנפרד על כל חלק (ראו את הכלל הראשון בהמשך) אבל אם יש לכם ממש מעט זמן, תצטרכו לעבוד במקביל ולהתקדם לרוחב (לגעת בכל הנושאים ואז לחזור אליהם ולהרחיב).

---

5 כללים להצלחה בכתיבת התוכנית העסקית

1. להפריד – לעבוד על כל פרק בנפרד

במסגרת התוכנית העסקית – בגלל שהיא מתייחסת לכל הצדדים של המיזם – תצטרכו לטפל בנושאים רבים, לפתור בעיות מעולמות שונים, ולהתמודד עם סוגיות שדורשות מומחיות מגוונת.

זה קשה לכולם. לכל אחד יש תחומים שבהם הוא יותר שולט ותחומים אחרים שפחות.

הסוד הוא להתמקד כל פעם בפרק אחד בלבד.

אחרי שעשיתם תוכנית עבודה, תהיו ממוקדים בכל רגע רק בנושא אחד. לא מומלץ לנסות לעבוד על הכל ביחד.

נכון שיש חפיפה, ויש השפעה – החלטה שקיבלתם בפרק אחד משפיעה על הדרך שתבחרו בפרק אחר. ובכל זאת אל תנסו לפתור את הכל ביחד:

• עובדים על פרק אחד. מה שנתקלים בו ושייך לפרק אחר – מידע, שאלות לבירור, החלטה שקיבלתם – מעבירים "לתיקיה" מתאימה וחוזרים לזה בזמן המתאים.
• בשלב האחרון, לאחר שכתבתם את כל הפרקים, עושים אינטגרציה: רואים שהכל מתחבר, שאין סתירות, משלימים חוסרים, מוסיפים מעברים, ומלטשים..

♣ כדאי להכין מראש תיקיות במחשב לכל פרק ולשמור מיד במקום המתאים. ככה לא ילך שום דבר לאיבוד.

---

2. לנפות – רקע, סיבות אישיות, תהליך החשיבה

מאחר והזמן והקשב של הקורא מוגבלים (תמיד) חייבים להגיע מהר ככל האפשר למה שחשוב. כל מה שקשור לאיך הגעתם למיזם ומה היה לפני כן – לא באמת חשוב למשקיע. אם אתם מוכרחים – נסו להעביר לנספחים.

• אין צורך לשתף את הקורא בתהליך

ברוב המקרים אין צורך לשתף את הקורא בתהליך שעברתם עד שהגעתם לתוכנית הנוכחית. זה חשוב לכם אבל למשקיע זה לא חשוב.

אלא אם התהליך הזה תורם לשכנוע שכל האפשרויות האחרות אינן טובות.

לדוגמא, אם מוצר קודם נכשל והפקתם לקחים בתכנון המוצר הנוכחי או סקר שוק שערכתם גרם לכם לשנות את התכנון המקורי אז יש הגיון בתיאור (קצר) של התהליך.

• הסיבות האישיות שלכם פחות מעניינות

למרות שזה תמיד נראה כאילו נחמד, הסיפורים האישיים משעשעים בדרך כלל בעיקר את המספר. רק אם הסיפור יוצא דופן (ונשמע אמין), ובמיוחד אם הוא משרת את המטרה – הנגשת התוכנית העסקית למי שצריך – כדאי לספר אותו.

• הרקע בדרך כלל מייגע

למרות שנדמה שהרקע נחוץ כדי להביא את הקורא לאותו מקום שאתם עומדים בו – זה לא באמת נחוץ. בדרך כלל הקורא ידלג על זה. אז כדי שלא ידלג על מה שחשוב בעיניכם – דלגו אתם על הרקע.

אני ממליצה לכתוב את המינימום. הניחו שהקורא שלכם יודע.

לדוגמא, אם אתם מפתחים מוצר שקשור למפולת הפיננסית של 2008 אין צורך לספר ולתאר את המפולת, הגורמים לה, ומה קרה אח"כ. תניחו שהקורא יודע! מספיק לציין במשפט אחד את הדבר שקושר בין המפולת לתוכנית שלכם.

♣ ונניח שיש משהו אישי שלא הזכרתם – זה יהיה מעולה אם המשקיע יסתקרן וישאל אתכם בפגישה..

---

3. לקצר – לכתוב פשוט, ברור, ישר ולעניין

לכתוב הכי קצר, הכי ברור, הכי פשוט:

• כותרות בולטות וברורות (ספציפיות ולא כלליות)
• משפטים קצרים ולא מורכבים, פסקאות קצרות
• פסקה פותחת שמסבירה על מה הולכים לדבר
• פסקה מסיימת שמסכמת את הדברים החשובים
• ותרו על מילות תיאור, הקדמות וחזרות

סיפור קצר ליצירת אוירה יכול להועיל

שימוש בסיפור אמיתי קצר ליצירת אוירה אפשרי וכול מאד לתרום – אבל!

צריך להשקיע לא מעט כדי למצוא את הטון הנכון ואת האורך הנכון: בסיפור, דווקא הפרטים הקטנים חשובים. הם שהופכים את הסיפור לאמיתי והם מה שהקורא זוכר. לכך נדרשת עבודת ליטוש ארוכה.

וכמובן, הסיפור צריך 100% לשרת את המטרה.

תמונות, אימג'ים, שירטוטים, טבלאות יוצרים מוקד משיכה

שימוש בכתם צבע בולט – תמונה, או שרטוט או טבלה על רקע צבעוני – מושכים את העין של מי שעובר ברפרוף ומספקים אתנחתא למי שקורא יותר ביסודיות.

מומלץ מאד לשלב – לא להגזים אבל לשים.

♣ כדאי לנצל את תשומת הלב שהרווחתם – ולצרף כותרת מעל ומשפט קצר עם אינפורמציה נוספת מתחת.

---

4. למצק – מספרים, עובדות, מחקרים, הפניות

מידע מוצק – מספרים, עובדות, ציטוט מחקרים, שילוב רפרנס (reference) – כל אלה עוזרים לשכנע. הם מבססים את מה שאתם אומרים, מוסיפים אמינות ויוצרים היגיון.

אין צורך לשים בגוף התוכנית את המידע המלא. רצוי להתייחס באופן פשוט וקליט ואת הפרטים לשים בנספח (ראו גם בכלל 5). לדוגמא:

בגוף התוכנית:

⅓ מהסטודנטים חוזרים הביתה בסוף השבוע, כלומר עוזבים את חיפה כבר ביום חמישי בצהריים¹.

בנספח:

(1) בסקר שנערך בשנת 2016 בקרב 8500 סטודנטים שלומדים בטכניון, 2780 השיבו כי הם לא נשארים בחיפה בסופ"ש אלא בתקופת הבחינות.. ואפשר להמשיך לצטט מהסקר מה שרלוונטי לתוכנית.

לעורר את הקורא ע"י דברים הוא מכיר

כשאתם משלבים בתוך הטקסט אלמנטים שהקורא מכיר – שמות של אנשים, שמות של חברות, מודלים, מושגים – אתם מעוררים אותו, יוצרים קירבה וחיבור איתו, ומקבלים סוג של הסכמה. כל זה כמובן מוסיף לכם קרדיט.

♣ גרפים, שרטוטים, וטבלאות חייבים להיות ברורים – גרף שגורם לבלבול או דורש מהקורא להסתכל עליו שוב ושוב בניסיון להבין אותו הוא גרף גרוע. אם אינכם בטוחים – עדיף גרף פשוט על גרף מורכב.

---

5. להעביר – כמה שיותר לנספחים

חשוב להשאיר את גוף התוכנית העסקית רזה, ממוקד ורציף – כך יהיה קל יותר לקרוא את התוכנית ברציפות, ולהתחבר אליה, כמו ספר: עם התפתחות מתמדת, עם התחלה, אמצע והסוף.

כל מה שקוטע את הרצף או מחייב התעמקות בפרטים או שמטרתו לבסס את מה שאמרתם (למשל עם מחקר, או דוגמא) – מקומו בנספחים.

טבלאות, סטטיסטיקות, ופרטים רבים מדי – מפריעים לרצף ולקליטה. הם חשובים אבל גם מעייפים. יש להקדיש מחשבה איך גם להשתמש בהם וגם לא להבריח את הקורא – על פי רוב הקורא ידלג על זה.

אם אינכם רוצים שהוא ידלג – תשלבו את העיקר ואת היתר תשימו בנספח.

איך עושים זאת נכון? כותבים משפט שלכם – למשל המסקנה העולה מהמחקר – ומפנים לנספח שבו יובא המחקר במלואו.

גרפים או שרטוטים מומלצים אבל חשוב המינון – מה שלא תורם לקריאה רציפה מומלץ להעביר לנספחים.

מה שמים בנספחים:

הנחות שעל בסיסן עבדתם (מפורטות ומנומקות) מידע מחקרי (מספרים תומכים), חישובים מפורטים (למשל, מחירים, מכירות, עלויות שונות), מידע על המתחרים, הסבר למה בחרתם מה שבחרתם (מתייחס לשוק, למוצר, למתחרים, לתכנון הפיננסי, ליעדים, ללוח הזמנים), מידע מפורט על הצוות (בהתאם לעניין)..

♣ גם לכם יהיה קל יותר לכתוב ככה – תוכלו לפתח את הרעיון בלי הפרעה, ואח"כ להכין את החומר שעליו התבססתם להצגה בנספחים בטבלאות, בגרפים וכדומה.

---

וטיפ 1 חשוב!

להתחיל בנושא שהכי קרוב ללב..

להתחיל זה קשה, במיוחד כשהמשימה גדולה ולא לגמרי ברורה. אז ממה מתחילים?

התחילו בפרק שאתם הכי מכירים, שהידע שלכם בו הכי גדול, ושכמות הבירורים והלימוד שנדרשת מכם היא הכי מינימאלית.

באיזה סדר להתקדם? באותה שיטה, התקדמו לפרק הבא שהכי ברור לכם. כלומר התחילו מהמוכר והידוע והשאירו לסוף את הדברים הבעייתיים!

ויש לכך הרבה סיבות:

• קצב התקדמות מהיר יותר – תוך זמן קצר יהיה לכם לא מעט חומר ביד, וזה מעודד!
• ככל שתתקדמו התמונה תתבהר – גם לגבי דברים שנראים פחות ברורים כרגע
• העבודה על התוכנית אינה לינארית, היא יותר מעגלית – וקרוב לודאי שתצטרכו לחזור לפרק שכבר סיימתם ולתקן בו משהו בעקבות הבנה או החלטה שקיבלתם בפרק אחר. חבל לשבור את הראש על מה שפחות מבינים בו ואולי ישתנה בהמשך.

♣ יעיל יותר להתחיל מ "כוס התה" שלכם – במקום להיתקע פשוט תרוצו קדימה..

---

פרקי התוכנית העסקית

מבנה תוכנית עסקית מומלץ

האם לכתוב תוכנית עסקית מאד מפורטת, מלאה וארוכה או תוכנית פחות מפורטת ויותר קצרה – הכל תלוי בצורך:

• התשובות שלך ל- 3 השאלות שבפתיחת הפוסט – מה המטרה, למי זה מיועד, וכמה זמן יש לך – מצד אחד, ומצד שני – במה מדובר: מה סוג הרעיון, מה גודל התוכנית, באיזו תעשיה מדובר – אלו יכריעו מה ההיקף הנכון
• ככל שמדובר בנושא מורכב יותר, בענף שבו מקובל לרדת לפרטים, בנושא טכנולוגי חדשני או בסכומים גדולים יותר כך יתכן שתידרש תוכנית יותר מפורטת
• אך אין באמת כללים – לעיתים פרויקטים גדולים, מורכבים וחדשניים נזקקו למעט מאד מילים..

מבנה תוכנית ארוכה וקצרה דומה:

• גם בתוכנית הקצרה יש לכסות את כל הנושאים: יש לתת תשובות לכל השאלות החשובות ולתת מספיק מידע כדי להעביר לקורא את הרעיון ואופן מימושו
• בתוכנית הארוכה כל פרק יהיה נרחב יותר ויכלול תיאור מפורט יותר
• אני מציעה לשמור על מעט פרקים ראשיים ולהוסיף בתוכם חלוקה לפרקי משנה לפי הצורך (ולפי מידת הפירוט).

פירוט מלא לכל סעיף + התייחסות לתוכנית עסקית מפורטת יותר + דוגמא תמצאו בפוסט: תוכנית עסקית לדוגמא [פורמט מומלץ + הסבר מלא] (בהכנה)

רשימת הפרקים (תוכנית עסקית קצרה)

פתיחה:

▪ עמוד שער (תמונה, כותרת, תאריך)
▪ תוכן עניינים (שם הפרק, מס. עמוד)
▪ תמצית מנהלים (תקציר מנהלים)*

גוף התוכנית:
(כדאי לתת כותרת שמתאימה למיזם)

1. ההזדמנות

ההזדמנות (הבעיה והפיתרון שלך – תיאור צורכי הלקוח והתועלת שהם יפיקו מהמוצר, המודל העסקי, אפשר תוכניות פיתוח לשלב הבא – מוצרים נוספים, החזון העסקי שלך)

2. השוק

השוק (ניתוח שוק היעד – מי הלקוחות, איך תגיעו אליהם, מי המתחרים, איך תנצחו אותם, כאן צריך להבין מה היקף השוק שתוכלו לכבוש – לתת מושג לגודל הפרויקט)

3. התוכנית

התוכנית (כולל תוכנית שיווק, תוכנית מכירות, לוגיסטיקה, טכנולוגיה, ואבני בוחן להתקדמות והצלחה. אם נדרש פיתוח/IP-כאן המקום)

4. המספרים

פיננסים (מספרים: תחזית הוצאות והכנסות, תזרים מזומנים, ניתוחי רגישות~ או בנספח, השקעה מבוקשת + שימושים להשקעה)

5. החברה / הצוות

החברה (הצוות) (תיאור כללי, מי האנשים (רזומה מקוצר) ומה הביזנס, עבר והווה אם החברה פעילה, תוכניות לעתיד)

סיום:

▪סיכום (חצי עמוד סיכום הרעיון – ההזדמנות, הסיכוי, הזמנה להצטרף)
▪נספחים (הנחות, מספרים, טבלאות, עובדות, מחקרים, הסברים)
▪פרטי קשר מפורט (שם, טלפון, מייל, אתר, בלוג, לינקדאין, טויטר)

---

* לכתוב את התקציר בסוף או בהתחלה?

גם וגם: הגישה שלי היא לכתוב ניירות עבודה, כלומר "תוכנית עסקית לא מלוטשת": אתם מתייחסים לכל השאלות, בוחרים ומציגים את הפתרונות והתוכניות שלכם, ומתמצתים את זה ל- 2 עמודים – זהו התקציר שלכם.

לאחר שתתחילו להיפגש עם משקיעים ואנשים רלוונטיים אחרים, לקבל פידבק (על המיזם שלכם כפי שהוא מתואר בתקציר מנהלים), ולהבין טוב יותר את כל המטריה – אז ובהתאם לצורך, תכתבו את התוכנית העסקית המלאה שלכם.

קיראו עוד כאן: 7 סיבות למה לכתוב קודם תקציר (One Pager) ורק אח"כ תוכנית מלאה

---

עוד פוסטים שיכולים לעזור לך:

---

הכלים שיעזרו לך להצליח:

1PGer | מדריך איך לכתוב תקציר מנהלים [eBook]

המדריך האישי שלך  ← לכתוב תקציר מנהלים מנצח!

1PGer עוזר לך לכתוב את התקציר שלך – בעצמך – כמו שמתאים לך:
בשפה שלך, עם הגישה שלך, בלהט השיכנוע שלך, ומתוך המבט שלך –
בדיוק כמו שנראה לך: אלו המילים שלך בתוך הפורמט המנצח שלנו.

מזמינים עכשיו ומקבלים מתנה ←  דוגמא מלאה:

ליחצו כאן והתחילו לכתוב את התקציר עוד היום!

הזמינו עכשיו וקבלו את המדריך מיד »
(מתנה + הצעה מיוחדת עד 30.6.24)

---

---

או – תרצו שאנחנו נכתוב עבורכם את התקציר?

מסלול שירות מלא  Investor One-Pager Ready »
(מבצע השקה בתוקף עד 30.6.24)

---

---

מתנה שתעזור לך להתחיל עוד היום:

5 תבניות מתנה להכנת תקציר מנהלים

תבניות WORD שיעזרו לך לכתוב תקציר מנהלים טוב

התבנית כוללת את כל סעיפי התקציר,
סדר הנושאים, ואורך מומלץ לכל נושא.

5 עיצובים שונים לבחירתכם!

▪ כל הכותרות
▪ אותיות מומלצות
▪ שוליים גרפיים
▪ נגיעה של צבע

לקבלת המתנה:

ליחצו כאן וקבלו מייד את כל 5 התבניות »

---

---

---